基金并不是每月都会分红,只有当基金满足以下条件时,才会分红:
1、基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;
2、基金收益分配后,单位净值不能低于面值;
3、基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
基金分红一般采取现金分红和红利再投这两种方式,其中现金分红是指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者;红利再投是指基金进行分红时,基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者。
分红之后,基金净值根据本次所分的红利,相应的下调净值,使投资者的总资产在分红前后不变。
同时,投资者在股权登记日收盘时还持有基金,则可以享受此次基金分红,反之,不能享受此次基金分红。
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